Políticas Técnicas

Esta política establece los controles de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Conocimiento del Cliente (KYC) de Taxi Driv, conforme a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y las reglas del SAT.

• INE / pasaporte vigente (identificación oficial con fotografía)
• Licencia de manejo vigente correspondiente al tipo de vehículo
• Tarjeta de circulación del vehículo
• Comprobante de seguro de auto vigente
• Comprobante de domicilio (≤ 3 meses)
• CURP
• Carta de no antecedentes penales (≤ 6 meses)
• Selfie con identificación (verificación biométrica)
• CLABE bancaria a nombre del titular

• Acta constitutiva y poderes notariales
• RFC de la persona moral
• Identificación oficial del representante legal
• Comprobante de domicilio fiscal
• Estado de cuenta bancario reciente

Taxi Driv monitorea patrones inusuales, incluyendo:

• Volumen atípico de transacciones en corto plazo
• Pagos fraccionados que pudieran evadir umbrales de reporte
• Discrepancias entre el perfil del usuario y sus operaciones
• Cuentas con alta frecuencia de cancelaciones y reembolsos

Actividades sospechosas son reportadas internamente al equipo de Compliance y, cuando aplique, a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del SAT conforme al artículo 17 de la LFPIORPI. Los umbrales de reporte son los vigentes en las Reglas de Carácter General emitidas por el SAT.

Todos los documentos KYC y registros de transacciones se conservan por un mínimo de 5 años contados desde la última operación, conforme al artículo 18 fracción II de la LFPIORPI.

• Proveer servicio a personas incluidas en listas de sanciones internacionales (OFAC, ONU)
• Operar con cuentas bancarias de terceros no titulares
• Procesar pagos sin identificación verificada del conductor